Diferencia entre fuerza mayor y caso fortuito

Según recoge el Código Civil español en su artículo 1105, «fuera de los casos expresamente mencionados en la ley, y de los en que así lo declare la obligación, nadie responderá de aquellos sucesos que no hubieran podido preverse, o que, previstos, fueran inevitables». Esta norma, aunque no distingue expresamente entre los conceptos de fuerza mayor y caso fortuito, reconoce una exoneración de responsabilidad, siempre que no se recoja en una ley una solución distinta. Por lo tanto, cuando tienen lugar estos hechos, no existe una persona responsable.

Existen algunos casos en los que, aunque podría producirse un hecho imprevisible, la ley reconoce un responsable. Este es el caso de la colisión de un vehículo con un jabalí en una autopista. Tal y como se recoge en la disposición adicional séptima del Real Decreto Legislativo 6/2015, de 30 de octubre, el responsable es el conductor, salvo si se debe a una acción directa de la caza o a una falta de señalización o vallado.

En conclusión, podemos afirmar que la fuerza mayor y el caso fortuito exoneran de responsabilidad tanto a los particulares como a las Administraciones Públicas. Ahora bien, esto no significa que los daños ocasionados por los distintos sucesos imprevisibles o inevitables no deban de ser pagados. Aquí entra en juego el papel de los seguros. En particular, quien cubre los daños producidos por fenómenos naturales o derivados de hechos de incidencia política o social es el Consorcio de Compensación de Seguros, que es una entidad pública empresarial adscrita al Ministerio de Asuntos Económicos y Transformación Digital, a través de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.

De esta manera, aunque estemos ante sucesos impredecibles o inevitables, existen mecanismos que cubrirían los daños ocasionados.